企業型確定拠出年金の引き継ぎ

転職先企業の企業型確定拠出年金制度(企業型DC)へ今の投資金額を引き継ぐことができます。企業型確定拠出年金の引き継ぎに関しては、詳細な情報が必要となります。引き継ぐ際の具体的な手続きや規則は、各企業や年金制度によって異なることがあります。通常は次のステップで引き継ぎを実施します。

1. 企業への問い合わせ

引き継ぎに関する情報は、所属する企業の人事部や年金担当者に問い合わせることで入手できます。転職が決まったらまずは移管に向けた情報を収集しましょう。

2. 契約内容の確認

現在の年金プランに関する文書や規約を確認し、引き継ぎ条件や制度の詳細を把握します。ここで移管が可能かについても把握します。

3. 移行手続き

引き継ぎが許可されている場合、新しい企業への所属が始まる際に、年金の引き継ぎ手続きを進める必要があります。基本的には転職する前に企業型DCを使用していたことを申請し、移管の手続きを進めていきます。注意して欲しいのが退職後６ヶ月以内に移管の手続きを行うことです。期限を過ぎてしまった場合、国民年金基金連合会へ自動移換されてしまいます。

こうなると、移管の手数料がかかったり、この期間資産の運用ができなくなります。

4. 投資戦略の再評価

新しい企業に移行する際、投資戦略を再評価することが重要です。リスク許容度や選択可能な運用オプションを検討しましょう。企業型DCを扱う会社が変わると運用オプションも大きく変わることがあります。

5. 目標設定

引き継ぎ後の年金目標を再評価し、適切な運用戦略を立てることが重要です。また、拠出の上限金額等も企業によって異なるので、最高拠出金額の確認を実施し、自分の拠出金額を決めましょう。

まとめ

具体的な手続きや戦略は、企業や年金プランによって異なるため、詳細なアドバイスは所属する企業やファイナンシャルアドバイザーから受けることをおすすめします。